"غولدمان ساكس" تتطلع للتوسع في سوق الائتمان الخاص السعودية

تعتزم  شركة "غولدمان ساكس لإدارة الأصول " تعزيز حضورها في سوق الائتمان الخاص بالمملكة العربية السعودية، في ظل اتساع فجوة التمويل بين احتياجات المشاريع الكبرى وقدرات البنوك المحلية، بحسب جيمس رينولدز، الرئيس المشارك العالمي للائتمان الخاص في الشركة.

أوضح رينولدز في مقابلة مع "الشرق"، على هامش مؤتمر مبادرة مستقبل الاستثمار في الرياض، أن الائتمان الخاص يمكن أن يؤدي دوراً محورياً في سد هذه الفجوة، من خلال توفير حلول تمويل مرنة بالتعاون مع البنوك المحلية، تشمل الإقراض المباشر والتمويل المدعوم والصناديق الخاصة.

شهد الائتمان الخاص طفرةً ليصل حجمه عالمياً إلى 1.7 تريليون دولار. وأمست الحاجة لهذا النوع من التمويل أكثر وضوحاً في السعودية مؤخراً، حيث تساهم البنوك المحلية في تمويل مشاريع "رؤية 2030"، الهادفة لتقليل اعتماد اقتصاد المملكة على النفط، وتعزيز القطاعات غير النفطية.

اقرأ أيضاً: عمالقة الائتمان الخاص يرصدون فرص السعودية وسط ضغوط السيولة

حدّ ذلك من قدرة البنوك على تمويل شركات ومشاريع أُخرى داخل البلاد. وكدلالة على ذلك، انخفضت القروض متوسطة الأجل في السعودية خلال الربع الماضي لأول مرة منذ 3 سنوات.

فرص التمويل

حول أبرز القطاعات التي تحتاج إلى تمويل في السعودية، قال رينولدز إن نطاق الفرص واسع في ظل اقتصاد نشط ينمو بسرعة، موضحاً أن البنية التحتية، وتحول الطاقة، والاستهلاك المحلي القوي، والخدمات المرتبطة بهذه القطاعات، تمثل أبرز المجالات التي تتطلب إنفاقاً واستثمارات ضخمة خلال المرحلة المقبلة.

تواصل المملكة التقدم بإنجاز مشاريع تتطلّب مئات مليارات الدولارات، بهدف تنويع الاقتصاد، وقد كشف وزير الاقتصاد والتخطيط فيصل الإبراهيم مؤخراً أن اعتماد المملكة المباشر وغير المباشر على النفط تراجع من أكثر من 90% إلى 68%، في حين تمثل الأنشطة غير النفطية اليوم 56% من الناتج المحلي الإجمالي الحقيقي، وهي نسبة تفوق الأنشطة النفطية والحكومية مجتمعةً. 

أبرم صندوق الاستثمارات العامة السعودي، خلال شهر مارس الماضي، مذكرة تفاهم مع "غولدمان ساكس" لإدارة الأصول، وقال عبدالمجيد الحقباني، رئيس إدارة استثمارات الأوراق المالية في الصندوق، خلال جلسة ضمن المؤتمر إن الصندوق السيادي يستهدف استقطاب 50% من استثمارات "غولدمان ساكس" بمجال الائتمان الخاص في المملكة.

اقرأ أيضاً: الفالح: الاستثمارات في السعودية حققت في 2024 هدف "رؤية 2030"

أشار رينولدز إلى أن الشركة تجري نقاشات فعّالة مع صندوق الاستثمارات العامة وشركاء في المنطقة لبناء شراكات طويلة الأمد وتقوم على وجود فرق محلية تمتلك خبرة واستدامة في السوق.

كان الصندوق وافق مؤخراً على أن يكون مستثمراً رئيسياً في مجموعة من الصناديق الجديدة التي أطلقتها وحدة إدارة الأصول لدى "غولدمان ساكس"، وتركز على الائتمان الخاص واستراتيجيات الاستثمار بالشركات المدرجة في دول مجلس التعاون الخليجي الست.

وفي ما يتعلق بتوجهات سوق الائتمان الخاص عالمياً، لفت رينولدز إلى أن المرحلة المقبلة ستشهد تمايزاً أكبر في الأداء بين مديري الأصول نتيجة اختلاف أساليب إدارة المخاطر وانتقاء الفرص، مضيفاً أن محفظة "غولدمان ساكس" الائتمانية العالمية "في وضع سليم وصحي".